从“一行三会”监管重组,到资管新规征求意见稿出炉,时代在变革,银行要怎样更好地应对财富管理业务发展带来的挑战?
新监管形势下,银行又要如何调整思路,加强自身的资管能力建设、根据自身的优势和客群的差异开展营销创新?
4月27日-28日,2018中国零售银行财富管理论坛在上海盛大召开,此次论坛由上海市虹口区金融服务局特别支持,聚焦“回归本源,开启净值投资新时代”,围绕着上述关注点逐一开展。
其中,曾获过“人工智能应用创新”奖的MAXHUB智能会议平板,也以“科技+金融”的创新应用展示掀起关注。其打破单一显示,依托触摸书写、手势操作、无线传屏、远程会议等亮点功能打造的智慧厅堂微沙龙、银行产品数据可视化、远程投顾等零售银行新场景,吸引现场银行人士驻足观看。
在资管新规的形势下,零售银行开启全面转型变革是大势所趋。在变革的背景下银行需转变原有经营思路,回归资产管理本质,向更加专业化、精细化的方向发展,以科技新技术和产品打开零售银行财富管理新入口,为理财客户提供全球化优质投资产品,以新型营销方式服务好高净值客户。
不少大中型银行像浦发银行、中信银行以及中国邮储银行就已经在这么做了,通过使用“金融+科技”的MAXHUB智慧营销方案,打造零售银行财富管理新体验。
智慧厅堂微沙龙,互动沟通新体验
银行大堂经理在厅堂举办基金定投的小型沙龙会,可通过一键传屏、触控书写、手势擦除等智能交互方式,灵活快速地展示当期投资产品;
除了展示,工作人员还能现场为感兴趣的客户演示讲解,一键圈选及批注方案亮点,及时捕捉优质客户,促进商机有效转化。
另一方面,手机银行营销也是一大亮点,限于移动设备的尺寸大小,手机银行业务难以大面积宣传,而MAXHUB 不仅配备 4K 超清大屏,还支持手机、Pad 等个人移动设备一键即传,帮助手机银行业务突破自身限制,创新营销形式。
银行产品数据可视化,创新宣传方式
复利表、健诊表、利率对比表、历史收益表、计算器、大小转盘等金融软件工具,能有效帮助客户一目了然地认识全球化产品和方案的优势。MAXHUB 作为一个开放平台,可兼容多种金融工具软件,为优质客户提供个性化服务。
远程投顾、督导培训,提升财富管理能力
在高净值客户维护方面,银行利用MAXHUB 远程投顾咨询解决方案,结合第三方视频会议软硬件,实时远程连线投顾专家,为客户咨询财富管理的专业意见,可大大提升业务效率,也为客户带来更值得信赖的服务体验。
另外像一些城商行,针对高净值客户财富管理的的服务人才不足,还可借助MAXHUB提供的远程督导培训来进行人才队伍建设,构建“客户经理+专家团队”服务模式,来提升银行对资产管理、增值服务和综合金融服务能力。
“工欲善其事,必先利其器”。对于银行来说,新形势下想把握机遇,进行财富管理、资产管理的转型升级,自然也少不得一个 “时半功倍”的营销利器,像浦发银行、中信银行以及中国邮储银行都在使用的MAXHUB会议平板。